বিদেশে অর্থ পাচার

প্রতিরোধে কঠোর হতে হবে

প্রিন্ট ভার্সন

কত যে লজ্জাজনক তথ্যের মুখোমুখি হতে হচ্ছে জাতিকে! বাংলাদেশ ইনস্টিটিউট অব ব্যাংক ম্যানেজমেন্ট আয়োজিত আলোচনা সভায় তুলে ধরা গবেষণা তথ্যে দেখা গেল- দেশ থেকে পাচার হওয়া মোট অর্থের প্রায় ৭৫ শতাংশই হয় বাণিজ্যের মাধ্যমে। আমদানি ও রপ্তানির সময় মিথ্যা ঘোষণা দিয়ে এই মোটা টাকা পাচার হয়। জাতীয় রাজস্ব বোর্ডের তথ্য-উপাত্তের ভিত্তিতে প্রণীত গবেষণাপত্রে বলা হয়েছে, ২০১৫ সালের অর্থ পাচার প্রতিরোধ আইন সংশোধনের পর টাকা পাচারের ৯৫টি ঘটনা নিয়ে কাজ করে শুল্ক গোয়েন্দা ও তদন্ত অধিদপ্তর। দেখা যায়, এর সবগুলোই করা হয়েছে বাণিজ্যের মাধ্যমে এবং তার আর্থিক পরিমাণ ৩ হাজার কোটি টাকারও বেশি। অর্থ পাচারে অপরাধীদের বাণিজ্য চ্যানেল ব্যবহারের পেছনে কয়েকটি বড় কারণ রয়েছে। যেমন বাণিজ্যের নামে মোটা অঙ্কের অর্থ নেওয়া যায়। অন্য যে কোনো মাধ্যমের চেয়ে বাণিজ্যের মাধ্যমে অনেক বেশি পরিমাণ অর্থ লেনদেন সম্ভব হয়। ফলে এ মাধ্যমে বিশাল অঙ্কের টাকা পাচারের সুযোগটা নিতে চায় অপরাধীরা। বিশেষজ্ঞদের অভিমত, কম দাম দেখিয়ে আমদানি-রপ্তানির মাধ্যমেও অর্থ পাচার হয়; যা বাণিজ্য অর্থায়নের মধ্যেই পড়ে। বেশির ভাগ ক্ষেত্রেই বাণিজ্য এমনভাবে করা হয়, সাধারণ দৃষ্টিতে সব ঠিকঠাক মনে হয়। তবে ভিতরে অন্য কিছু লুকানো থাকে। অনেক সময় চোখে ধুলো দেওয়ার মতো ঘটনাও ঘটে। বলা হয় এক কথা, ভিতরে অন্য কিছু চলে। গবেষণা প্রবন্ধে উপস্থাপিত তথ্য, চোখে আঙুল দিয়ে দেখিয়ে বলছে, যুক্তরাষ্ট্রভিত্তিক আন্তর্জাতিক সংস্থা গ্লোবাল ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টিগ্রিটির ২০২৪ সালে প্রকাশিত তথ্যমতে, ২০০৯ থেকে ২০২৩ সালের মধ্যে বাংলাদেশ থেকে বাণিজ্যের আড়ালে বছরে গড়ে ১৬ বিলিয়ন ডলার পাচার হয়েছে। যা জিডিপির প্রায় সাড়ে ৩ শতাংশ। মূলত বস্ত্র, ভোগ্য ও জ্বালানি পণ্য আমদানিতে এ অর্থ পাচার হয়। বাণিজ্যভিত্তিক অর্থ পাচার প্রতিরোধে দেশের সুরক্ষা কাঠামোতে দুর্বলতা থাকায় এটি সম্ভব হয়েছে। এ দুর্বলতা কাটিয়ে সক্ষমতা অর্জনে সুদক্ষ জনবল গড়ে তুলতে হবে। পাশাপাশি প্রয়োজন প্রযুক্তিগত সক্ষমতা। এ দুয়ের সূক্ষ্ম ছাঁকনিতে যেন ধুরন্ধর অপরাধীদের কূটকৌশলও ধরা পড়ে যায়। বন্ধ হয় অর্থ পাচার।